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Mercado Forex: como funciona a gestão de risco

A gestão de riscos, também chamada de gestão financeira, designa um conjunto de regras e princípios que permitem maximizar a eficiência de suas operações e evitar assumir muitos riscos (ou, pelo menos, riscos não controlados).

Para algumas pessoas, esses princípios parecem óbvios. No entanto, devemos ter em mente que, quando estamos em sessões de Forex, nem sempre pensamos com tanta lucidez. Somos dominados, em muitos momentos, pelo estresse, medo e esperança. Esses sentimentos podem limitar nossa capacidade de tomar decisões racionais e eficazes.

É para isso que serve a gestão de risco. Ao estabelecermos regras estritas com antecedência, conseguimos superar as dificuldades causadas por emoções como o medo e a esperança demasiados, dois dos seus maiores inimigos quando se trata de negociar Forex.

Sendo o gerenciamento de risco um conceito abrangente, vamos incutir em você as noções mais essenciais, aquelas de que você precisará diretamente no início de sua carreira de trading.

Gerenciando seu capital

Primeira regra: não use muito do seu capital. Manejar bem a margem disponível é essencial. Recorde-se que a margem disponível é o montante que se pode investir, tendo em conta o efeito de alavancagem. Por exemplo, se você fez um depósito de R$ 1.000 em sua conta e está alavancando 100%, sua margem disponível é de R$ 100.000.

No entanto, você nunca deve usar muito de sua margem disponível. Pelo contrário, precisa ser cauteloso quanto à alavancagem permitida. Por exemplo, no caso anterior, se você tomar uma posição elevada em relação ao seu capital (por exemplo, 50.000 unidades), cada variação de 1 pip representa 5 dólares.

Assim, com uma evolução de 100 pips na direção oposta à sua posição, você já está perdendo R$ 500, ou metade do seu capital. E quando você chega a 200 pips perdidos, seu capital se esgota. Com isso, a corretora corta automaticamente sua posição e sua conta fica zerada.

Não existem regras precisas para saber que proporção de sua margem disponível usar, mas, nesse exemplo (depósito de R$ 1.000 e alavancagem de 100x), parece sensato limitar-se a posições de 10.000 unidades, com o valor do pip a R$ 1.

Usando seu capital com prudência, você será capaz de fazer frente no caso de uma mudança temporária em sua posição. Isso permitirá que você mantenha a posição enquanto a tendência se torna favorável novamente (se você tiver bons motivos para acreditar que sua posição ainda é boa e que você simplesmente cometeu um erro de timing).

Para concluir, você não deve ser muito ganancioso. Claro que, quanto maior a posição, maiores poderão ser os seus ganhos, mas não devemos esquecer que isso também ocorre com as perdas.

Obtenha ganhos pacientemente assumindo posições razoáveis, aumente seu capital e, em seguida, aumente o tamanho de suas posições – este é o melhor caminho a seguir para ter bons frutos da negociação Forex.

Gestão de risco com stop loss e take profit

Para uma  boa gestão dos seus fundos, ter noções sólidas de stop loss e take profit também é essencial. Entenda o que são esses recursos:

Stop loss: limite máximo de perda possível que estabelecemos para uma posição. Isso quer dizer que cortamos nossas posições assim que o ponto de stop loss é alcançado. Por exemplo, você compra EUR/USD a 1,2060. Se seu stop está em 10 pips, você o estará marcando em 1,2050 e cortará sua posição a esse preço.

Take profit: é o oposto de um stop loss. É, portanto, o objetivo de ganhos que estabelecemos para nós mesmos. Este é o ponto no qual consideramos mais sensato garantir os ganhos do que manter a posição em aberto. Concretamente, com um limite de 10 pips, se você comprar EUR/USD a 1,2050, você fechará a posição ao atingir 1,2060.

Ambos podem ser definidos apenas mentalmente ou configurados para funcionar automaticamente (o que é mais recomendável). Você pode, de fato, configurar essa opção diretamente na plataforma.

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